對公賬戶

　　原本是企業(yè)單位用于資金往來的銀行賬戶

　　卻被不法分子倒買倒賣

　　最終被電信網(wǎng)絡詐騙團伙利用

　　成為電信網(wǎng)絡詐騙中的一條“黑灰產(chǎn)業(yè)鏈“

　　永年警方

　　持續(xù)加大對新型電信網(wǎng)絡詐騙犯罪

　　背后“黑灰產(chǎn)業(yè)”的打擊力度

　　切實守護好人民群眾的“錢袋子”

　　近日

　　成功破獲一起非法買賣對公賬戶案

　　抓獲犯罪嫌疑人裴某、郝某

　　案件回顧：

　　近日，永年區(qū)公安局辛莊堡派出所民警在走訪工作中接到案件線索，有人販賣銀行對公賬戶，派出所組織民警迅速開展案件偵查工作，對賬戶持有人和資金流向等信息進行深入研判分析，很快鎖定永年區(qū)的裴某具有重大犯罪嫌疑。

　　固定相關證據(jù)后，經(jīng)縝密布控，辦案民警成功將裴某抓獲歸案。

　　經(jīng)審訊，犯罪嫌疑人裴某交代，其在接到他人有對公賬戶“需求”后，與邯鄲市叢臺區(qū)郝某聯(lián)系，郝某通過個人辦理公司營業(yè)執(zhí)照、開設對公賬戶，將相應的證件、公章等以1500元左右的價格“出售”給裴某，而裴某再以更高的價格販賣給電信網(wǎng)絡詐騙團伙，電信網(wǎng)絡詐騙犯罪團伙用這些買來的銀行賬戶進行洗錢。

　　辦案民警尋線追蹤，對郝某進行細致調查，經(jīng)查，郝某自2019年3月以來，多次通過個人辦理公司營業(yè)執(zhí)照、開設對公賬戶，并將營業(yè)執(zhí)照和對公賬戶非法出售給他人。

　　7月31日，民警果斷出擊將郝某抓獲到案。目前，犯罪嫌疑裴某、郝某因涉嫌買賣國家機關公文、證件、印章罪，已被公安機關采取刑事強制措施，案件正在進一步偵辦中。

　　蜀黍告訴你：

　　企業(yè)對公賬戶，是企業(yè)單位用于日常資金往來的銀行賬戶，具有每日轉賬限額高且頻繁轉賬不易被風控部門檢測到的特點，非法買賣的個人銀行卡、對公賬戶，絕大部分都成為實施網(wǎng)絡電信詐騙案件的作案工具，一旦為犯罪分子利用，極易成為電信網(wǎng)絡詐騙團伙或網(wǎng)絡賭博幕后操控者的“洗錢神器”。

　　警方通過梳理電信網(wǎng)絡詐騙案例，發(fā)現(xiàn)雖然實施電信網(wǎng)絡詐騙的犯罪團伙大多都在境外，但是他們用來轉移、隱匿資金的銀行賬戶幾乎都在境內，涉及的賬戶每個價格也只有幾百元到幾千元，但每個賬戶的背后卻隱藏著眾多的受害群眾和巨大的涉案資金。因此，鏟除“黑灰產(chǎn)”鏈條是打擊電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的切入口。

　　請大家千萬不要

　　貪圖小便宜

　　出售個人銀行卡及“對公賬戶”

　　在個人信息被泄露的同時

　　極有可能成為電信詐騙的共犯

　　并要承擔相應的法律責任

　　永年公安

　　將繼續(xù)加大對電信網(wǎng)絡違法犯罪的打擊力度

　　深挖涉詐“黑灰產(chǎn)”鏈條

　　斬斷電信詐騙犯罪“經(jīng)脈”

　　發(fā)現(xiàn)一起

　　堅決徹查打擊一起

　　絕不手軟!

　　永年公安提醒：

　　在日常生活中，要妥善保管自己的個人信息，同時對于自己平時不用的銀行卡和對公賬戶等一定要及時辦理銷戶業(yè)務，不要為圖一時之利，隨意出售、出租、出借身份證件、銀行卡、對公賬戶等，不要因蠅頭小利而成為不法分子的幫兇。一旦發(fā)現(xiàn)有買賣國家證件和對公賬戶等的行為，一定要及時向公安機關舉報。

　　(平安永年)